अधिकांश ऑस्ट्रेलियाई प्रथम गृह खरीदार सरकार की 5% जमा योजना का उपयोग कर रहे हैं, जिसमें तीन नए प्रतिभागियों में से एक उच्च आय अर्जित करने वालों के लिए योजना की पिछली सीमा से अधिक कमा रहा है।
अर्थशास्त्रियों ने चेतावनी दी है कि पहले गृह गारंटी कार्यक्रम में उच्च आय अर्जित करने वालों की आमद ने उन लोगों की खरीद क्षमता में वृद्धि करके संपत्ति की कीमतों को बढ़ा दिया है जो वैसे भी खरीद सकते थे।
पूर्व गठबंधन सरकार ने एक योजना स्थापित की थी जिसके तहत कम आय वाले पहली बार खरीदार संपत्ति के मूल्य का 95% उधार ले सकते थे और सरकार अपने ऋणदाताओं के बंधक बीमा के लिए भुगतान कर सकती थी।
श्रम आय सीमा समाप्त कर दी चुनाव पूर्व प्रतिज्ञा को पूरा करते हुए, पिछले वर्ष एकल उधारकर्ताओं के लिए $125,000 और संयुक्त उधारकर्ताओं के लिए संयुक्त रूप से $200,000 की राशि प्रदान की गई।
से डेटा आवास ऑस्ट्रेलिया, सीनेट के अनुमानों के लिए तैयार और गार्जियन ऑस्ट्रेलिया द्वारा देखा गया, दिखाता है कि इस योजना ने 1 अक्टूबर से 15,924 एकल उधारकर्ता ऋण और 23,790 संयुक्त ऋण का समर्थन किया, जब आय सीमा हटा दी गई थी, 30 अप्रैल तक।
39,704 सरकार समर्थित ऋणों में 13,979 खत्म की गई आय सीमा से अधिक शामिल हैं: 6,812 एकल उधारकर्ता जिनकी आय $125,000 से अधिक है और 7,167 संयुक्त उधारकर्ता जिनकी आय $200,000 से अधिक है।
ऊपरी स्तर पर, $200,000 और उससे अधिक कमाने वाले लगभग 1,000 एकल ऑस्ट्रेलियाई, और संयुक्त रूप से $275,000 या उससे अधिक कमाने वाले 1,251 जोड़ों ने सरकार समर्थित 5% जमा का आनंद लिया।
पॉलिसी इंस्टीट्यूट ऑस्ट्रेलिया के मुख्य कार्यकारी एमी ऑस्टर ने कहा कि सीमाएं हटाने का मतलब है कि बेहतर वित्तीय स्थिति वाले लोगों को समर्थन मिलना।
“यह हमेशा मायने रखता है क्योंकि… सरकारी सहायता परंपरागत रूप से उन लोगों को जाती है जिन्हें इसकी सबसे अधिक आवश्यकता है,” ऑस्टर ने कहा।
“पहले घर खरीदने वालों को आर्थिक रूप से समर्थन देने के प्रयासों का लगातार विस्तार हो रहा है, और मैं समझता हूं क्यों, लेकिन अंत में, इससे समस्या का समाधान नहीं हुआ है।”
न्यूज़लेटर प्रमोशन के बाद
एक स्वतंत्र अर्थशास्त्री, शाऊल एस्लेक ने कहा कि इस योजना का उपयोग संभवतः उन लोगों द्वारा किया गया था जिन्होंने अपना कर्ज बढ़ाते हुए घर खरीदा होगा।
एस्लेक ने कहा, “जिस तरह से अल्बानीज़ द्वारा इसका विस्तार किया गया, उससे पता चलता है कि हमारे पास आवास की समस्याएं क्यों हैं।”
“जब भी सरकारें ऐसी चीजें करती हैं जो लोगों को आवास पर अन्यथा की तुलना में अधिक खर्च करने की अनुमति देती हैं, तो वे आवास पर अधिक खर्च करने लगते हैं।”
50,000 डॉलर की बचत वाला एक उधारकर्ता, यदि 20% जमा करने की आवश्यकता होती है, तो केवल 200,000 डॉलर उधार लेने में सक्षम होगा। 5% जमा योजना के तहत, वे 1 मिलियन डॉलर उधार ले सकेंगे।
कीमतें बढ़ गई हैं योजना के विस्तार के बाद से. लेबर ने एनएसडब्ल्यू शहरों में 1.5 मिलियन डॉलर से कम कीमत वाले घरों, दक्षिण-पूर्व क्वींसलैंड के लिए 1 मिलियन डॉलर, मेलबोर्न और जिलॉन्ग के लिए 950,000 डॉलर, पर्थ के लिए 850,000 डॉलर, एडिलेड के लिए 900,000 डॉलर और होबार्ट के लिए 700,000 डॉलर से कम कीमत वाले घरों को शामिल करने के लिए मूल्य सीमा को सैकड़ों हजारों डॉलर तक बढ़ा दिया।
कोटालिटी डेटा से पता चलता है कि 2025 की शुरुआत में उन स्तरों से ऊपर के घरों की तुलना में उन स्तरों के तहत घरों की कीमतों में धीमी वृद्धि देखी गई, लेकिन योजना के विस्तार के बाद बहुत तेजी से बढ़ी।
लेबर ने इस योजना को जमा बाधा को कम करने और घर खरीदने में वृद्धि के प्रयास के रूप में प्रचारित किया, लेकिन डेटा इंगित करता है कि अधिकांश मौजूदा पहले घर खरीदारों ने इस योजना को आसानी से अपनाया।
सरकार ने अक्टूबर से अप्रैल तक, हर महीने औसतन 5,670 5% जमा ऋण का समर्थन किया।
ऑस्ट्रेलियाई सांख्यिकी ब्यूरो के आंकड़ों से पता चलता है कि पूरे ऑस्ट्रेलिया में, सभी पहले घर खरीदारों ने अक्टूबर से मार्च तक हर महीने औसतन 10,181 ऋण लिए।
यह पिछले छह महीनों में 3% से भी कम की वृद्धि थी, औसतन 9,900 प्रति माह, यह सुझाव देता है कि इस योजना ने अभी तक घर के स्वामित्व पर महत्वपूर्ण प्रभाव नहीं डाला है।
पहली घर खरीदार गतिविधि तब से गिर गया है जैसे ही आवास बाजार मंदी में प्रवेश करता है।
