स्विस बैंकिंग टाइटन यूबीएस ध्वस्त घरेलू प्रतिद्वंद्वी क्रेडिट सुइस के एकीकरण के बाद ग्राहक प्रवासन की अपनी पहली लहर को पूरा करने के बाद, बुधवार को एक बड़ा लाभ दर्ज किया गया।
विश्लेषकों के एलएसईजी सर्वेक्षण में $667.5 मिलियन के औसत पूर्वानुमान की तुलना में, शेयरधारकों के कारण शुद्ध लाभ $1.43 बिलियन रहा।
समूह का राजस्व $12.33 बिलियन था, जो विश्लेषकों की अपेक्षा $11.78 बिलियन से अधिक था।
तीसरी तिमाही के अन्य मुख्य आकर्षण में शामिल हैं:
- कर पूर्व परिचालन लाभ $1.93 बिलियन है, जो पिछले वर्ष की समान तिमाही में 184 मिलियन के घाटे से अधिक है।
- मूर्त इक्विटी पर रिटर्न 7.3% तक पहुंच गया, जबकि दूसरी तिमाही में यह 5.9% था।
- सीईटी 1 पूंजी अनुपात, बैंक सॉल्वेंसी का एक माप, 14.3% था, जो दूसरी तिमाही में 14.9% से कम था।
ऋणदाता ने कहा कि उसे चौथी तिमाही में अपने नियोजित $1 बिलियन शेयर बायबैक कार्यक्रम को पूरा करने की उम्मीद है और 2025 में पुनर्खरीद जारी रखने का इरादा है।
यूबीएस के शेयर सुबह बढ़त से गिरकर 4.5% गिरकर बंद हुए।
सीईओ सर्जियो एर्मोटी ने बुधवार को बैंक के पूर्वानुमानित तीसरी तिमाही के नतीजों के बारे में सीएनबीसी के एनेट वीस्बैक को बताया, “हमने अपने विविध व्यापार मॉडल, हमारी वैश्विक पहुंच के लाभों को देखना शुरू कर दिया है।” “हम एक ऐसे बाजार माहौल में भी हैं जो चुनौतीपूर्ण था लेकिन निवेशकों को खुद को स्थापित करने के अवसर भी प्रदान करता था। इसलिए मुझे लगता है कि यह कारकों का एक अच्छा मिश्रण है।”
यूबीएस का निवेश बैंकिंग प्रभाग तीसरी तिमाही में चमका, शाखा की शुद्ध आय साल-दर-साल 36% बढ़ी, जिसका मुख्य कारण इक्विटी डेरिवेटिव, विदेशी मुद्रा और दर राजस्व में प्रदर्शन था। बैंक ने वैश्विक बैंकिंग में भी वृद्धि दर्ज की।
इस बीच, औसत वॉल्यूम में नरमी के बाद कम जमा मार्जिन और कमजोर ऋण राजस्व के परिणामस्वरूप ग्लोबल वेल्थ मैनेजमेंट ने साल-दर-साल 6% की गिरावट दर्ज की।
संकटग्रस्त क्रेडिट सुइस के अधिग्रहण से जुड़े दो तिमाही घाटे के बाद यूबीएस ने 2024 की पहली तिमाही में लाभ की ओर वापसी की – एक गहन, अब पूरी हुई प्रक्रिया इसमें फंस गई ओईसीडी की चेतावनी व्यापक स्विस अर्थव्यवस्था के सामने उत्पन्न “नए जोखिमों और चुनौतियों” और परिणामस्वरूप बैंकिंग जगत की पूंजी आवश्यकताओं के बारे में सरकारी चिंताओं पर। यूबीएस बचाव करता है यह “विफल होने के लिए बहुत बड़ा” नहीं है।
बैंकों के संघ ने यूबीएस को खर्चों में कटौती करने के लिए प्रेरित किया है, बैंकिंग दिग्गज ने अपनी दूसरी तिमाही की आय जारी करते हुए कहा है कि उसे 2026 तक 13 अरब डॉलर के लक्ष्य में से 7 अरब डॉलर के क्रेडिट सुइस सौदे से संचयी सकल बचत के साथ 2024 के अंत का अनुमान है। आंकड़ों की तुलना 2022 की आधार रेखा से की गई है।
मंगलवार, 21 मार्च, 2023 को न्यूयॉर्क, अमेरिका में यूबीएस के प्रमुख कार्यालय में साइनेज।
ब्लूमबर्ग | ब्लूमबर्ग | गेटी इमेजेज
यूबीएस को अभी भी अपने आईटी सिस्टम को क्रेडिट सुइस के साथ एकीकृत करने के साथ-साथ ग्राहकों को स्थानांतरित करने के ऊंचे कार्यों का सामना करना पड़ रहा है – बाद वाले परिवर्तन में लगभग 18 महीने लगेंगे, रॉयटर्स ने खबर दी इस महीने पहले। बैंक ने बुधवार को कहा कि अक्टूबर में उसने लक्ज़मबर्ग और हांगकांग में अपने ग्लोबल वेल्थ मैनेजमेंट क्लाइंट खातों को यूबीएस प्लेटफॉर्म पर स्थानांतरित करने का काम पूरा कर लिया है और वर्ष के अंत तक सिंगापुर और जापान में बुक किए गए ग्लोबल वेल्थ मैनेजमेंट क्लाइंट खातों को स्थानांतरित करने का इरादा रखता है।
अगले कदम
यूबीएस के क्रेडिट सुइस के साथ मजबूत विलय के डेढ़ साल बाद, अब भू-राजनीतिक अस्थिरता, ब्याज दरों में गिरावट और दोहरे अंकों के लाभ के साथ तालमेल बनाए रखने के दबाव से बने परिदृश्य के खिलाफ बैंक के प्रक्षेप पथ को स्थापित करने की जिम्मेदारी एर्मोटी पर है। अमेरिकी विरोधियों की वृद्धि, जैसे गोल्डमैन साच्स और मॉर्गन स्टेनली. घरेलू स्तर पर, यूबीएस एक मजबूत द्वारा परिभाषित अर्थव्यवस्था की सीमा में काम करता है स्विस फ़्रैंक और वार्षिक मुद्रास्फीति में गिरावट जो कि नीचे खिसक गई सितंबर में सिर्फ 0.8%स्विस नेशनल बैंक की ओर से मौद्रिक नीति में और ढील दिए जाने और वाणिज्यिक ऋणदाताओं की लाभप्रदता पर ऐसे हस्तक्षेपों के प्रभाव पर सवाल उठाए जा रहे हैं।
यूबीएस के आगामी प्रदर्शन पर ब्याज दर में गिरावट के प्रभाव की सीमा के बारे में पूछे जाने पर, एर्मोटी ने सीएनबीसी को बताया: “बहुत कम। इसलिए, मेरा मतलब है, अपेक्षाकृत सरल, निश्चित रूप से अन्य बैंकों और बैंकिंग मॉडल के साथ, हमारे राजस्व का केवल 20% है शुद्ध ब्याज आय से आ रहा है।”
उन्होंने आगे कहा, “वास्तव में जब हम ब्याज दरों में कमी देखते हैं, तो हम कुछ मामलों में ग्राहकों को अधिक लाभ उठाते हुए देखते हैं… इसलिए मुझे लगता है कि हमारे पास लगभग एक ऑफसेटिंग कारक है। इतना कहने के बाद भी, निकट भविष्य में कम दरें अभी भी बनी रहेंगी हमारे मुनाफ़े पर थोड़ा सा प्रभाव पड़ेगा, लेकिन जैसा कि मैंने कहा, लेन-देन की मात्रा और शुल्क-आधारित व्यवसायों से इसकी भरपाई हो जाएगी।
फिर भी जब व्यापक वैश्विक बाजारों की बात आती है तो यूबीएस बॉस ने चौथी तिमाही के क्षितिज में चल रही अस्थिरता पर जोर दिया।
उन्होंने कहा, “चौथी तिमाही का परिदृश्य स्पष्ट रूप से अभी भी व्यापक आर्थिक और भू-राजनीतिक मोर्चे पर दिखाई देने वाली अनिश्चितताओं से प्रभावित है, हमारे पास अमेरिका में आगामी चुनाव हैं, जो निश्चित रूप से एक अप्रत्याशित घटना नहीं होने वाली है।”
वोंटोबेल के विश्लेषकों ने एक नोट में कहा, “परिदृश्य सकारात्मक है (मजबूत ग्राहक गतिविधि जारी है),” इस बात पर जोर देते हुए कि ऋणदाता के तीसरी तिमाही के नतीजों ने सभी ऑपरेटिंग डिवीजनों में उम्मीद से अधिक राजस्व के पूर्वानुमान को मात दी है।
“13 मिलियन ग्राहकों के डेटा का माइग्रेशन अगली बड़ी चुनौती है। हालांकि, ग्राहक खाता माइग्रेशन की पहली लहर सफलतापूर्वक पूरी हो गई है और बैंक (अब तक) उन मुद्दों पर समय से आगे रहा है जिन्हें वह नियंत्रित कर सकता है।”
आरबीसी विश्लेषकों ने यूबीएस परिणामों को “मजबूत” बताया, लेकिन बैंक की संभावित बहुत बड़ी-से-असफल स्थिति और “अच्छी कमाई की गति और विलय तालमेल के निष्पादन” से समर्थन के कारण उभरती अनिश्चितताओं पर ध्यान दिया।
यूबीएस के नतीजे जर्मनी के सबसे बड़े ऋणदाता के मुनाफे में गिरावट के बाद आए हैं डॉयचे बैंक पिछले बुधवार और बीएनपी परिबास और सैंटेंडर सहित यूरोपीय ऋणदाताओं की इस सप्ताह की तीसरी तिमाही की रिपोर्ट में शामिल हों।
— सीएनबीसी के गणेश राव ने इस रिपोर्ट में योगदान दिया।
